Мошенничество с банкротством

Банкротство физлица — это законный способ избавиться от долгов, но при неправильном или умышленно обманном использовании процедуры она может стать основанием для уголовной ответственности. Мошенничество с банкротством — это преднамеренные действия по сокрытию имущества, фиктивным долгам или выводу активов, чтобы не платить по обязательствам. Какие схемы считаются мошенническими, чем они регулируются и что грозит за нарушения, рассказывают юристы компании Финон.

Что считается мошенничеством при банкротстве

Согласно статье 195 УК РФ и статье 10 закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве):

Мошенничество — это:

• сокрытие имущества, доходов, источников средств;
• поддельные документы, фиктивные займы, «липовые» кредиторы;
• фиктивное банкротство — когда человек на самом деле платежеспособен, но имитирует бедственное положение;
• создание долгов между родственниками или через «фирмы-однодневки» для списания через суд;
• вывод активов незадолго до подачи заявления.

Какие схемы наиболее распространены:

• Переоформление имущества на родственников или подставных лиц перед подачей на банкротство;
• Открытие фиктивных долгов перед друзьями/родственниками, чтобы они стали «кредиторами» и получили имущество;
• Сокрытие источников дохода, например, работа без оформления, криптовалюта, фриланс;
• Продажа квартиры или машины за заниженную цену, чтобы уменьшить конкурсную массу;
• Подача заявления при фактическом отсутствии долгов, чтобы получить отсрочку по другим судебным делам.

Что грозит за мошенничество при банкротстве

В соответствии со статьей 195 УК РФ:

• штраф до 500 000 рублей или в размере заработка за 3 года;
• обязательные или принудительные работы;
• лишение свободы до 6 лет, если ущерб крупный или действия были сговором группы лиц.

Также суд может:

• отменить решение о банкротстве;
• не списать долги по итогам процедуры;
• передать дело в правоохранительные органы по заявлению кредиторов, арбитражного управляющего или суда.

Что точно нельзя делать при подготовке к банкротству

Чтобы вас не заподозрили в мошенничестве, изучите список действий, которые нельзя предпринимать:

• переводить имущество (квартиру, авто) на супругу, детей, родителей;
• дарить ценности или оформлять фиктивные сделки за год до подачи;
• оформлять долги «для вида» или по поддельным распискам;
• скрывать зарубежные счета, криптовалютные кошельки и бизнес;
• не раскрывать источники доходов, если они есть.

Как избежать обвинений в мошенничестве

Обязательно соблюдайте так называемый период добросовестности — за 12 месяцев до подачи на банкротство не совершать подозрительных сделок. К ним относятся, например, продажа автомобиля родственнику по заниженной цене, дарение квартиры или снятие крупных сумм наличными без объяснений. Такие действия легко оспариваются в суде и могут быть расценены как попытка вывода активов.

Перед подачей документов лучше проконсультироваться с юристом или арбитражным управляющим — они подскажут, какие действия безопасны, а какие могут вызвать вопросы у суда. И самое главное — соберите и сохраните все подтверждающие документы: банковские выписки, справки о доходах, чеки, договоры. Суд оценивает не только сумму долгов, но и поведение должника. Чем понятнее и обоснованнее выглядит ваша ситуация, тем меньше риск, что дело уйдет в сторону отказа или обвинений в недобросовестности.